廣告方積分管理制度（非中國大陸地區）

常見疑問 | 2021-01-25

第一章 首則

第一條 【目的及依據】為給廣大用戶營造一個公平、安全、可靠的交易環境，維護火幣OTC平台的（以下簡稱“平台”）正常運營秩序，保障用戶的合法權益。本平台製定了用戶的基本交易規範並對用戶實行積分制度管理，明確相應的積分管理處罰機制，來規範約束用戶的交易行為，以確保為用戶提供優質的服務體驗。

第二條 【適用範圍】本製度適用於在平台交易及發布廣告的所有非中國大陸用戶。一經成為本平台的用戶，將視為用戶已知曉並同意遵守本製度並受其約束。如您不同意本規則及修改或完善後的規則內容，請停止使用平台服務。

第三條 【效力】本製度及其附件《用戶積分管理違規處罰的實施細則》具有同等效力，合稱“本製度”。本製度中已有特殊規定的，按照本製度執行，本製度未有規定的，依據平台其他相關規則執行。

第二章 交易規範

第四條 交易遵守的基本原則

用戶應嚴格遵守按時打款、快速放行、不惡意卡單、不惡意拍單、不隨意取消訂單等誠信公平交易的基本原則。優質的用戶應當具備快速打款、快速放行、低申訴率、低取消率、服務態度好、服務意識強等特質。

第五條 交易需遵守的基本條件

1、對自己的訂單或廣告負責，確認好訂單或廣告的價格及數量；如有發布廣告，當離開或者下線時，首先要下架廣告。

2、熟悉各個銀行的轉款規定，在訂單有效時間內，高效完成轉款。

3、當收到買家轉款時，及時核對金額和實名信息，快速放行。

4、當有需要時方可提交申訴訂單。禁止因和對手方發生糾紛而惡意申訴。

5、用戶應具備良好的服務意識和服務態度，反應及時、用語禮貌。

6、用戶應尊重平台的客服人員。

第三章 積分管理規範

第六條 本平台對用戶實行積分制度管理，積分初始分數為100分。

第七條 針對用戶的違規行為，具體處罰扣分機制詳見《用戶積分管理違規處罰的實施細則》。

第八條 用戶30天內被扣除的積分累計達10分，需限制交易1天；積分累計扣達20分，需限制交易3天；積分累計扣達30分，需限制交易1個月。

第九條 用戶積分被扣後，如果此當前積分數30天內不發生變化的，則積分分數可以恢復至100分。

1．用戶使用小號故意卡單、大額卡單，經核實無誤，將視情況限制用戶賬戶交易。

2．用戶不配合客服處理訂單/故意拖延，情節嚴重者，將視情況限制用戶賬戶交易。

3．當出現訂單糾紛，用戶拒不配合，造成對手方損失的，將視情節嚴重程度處理（具體處理辦法請參照《用戶積分管理處罰的實施細則》）。

4．用戶與之相應的經營行為被司法機關判斷涉嫌違法犯罪的，將按照司法機關要求，賬戶資產可能被凍結。（具體請參照《用戶積分管理處罰的實施細則》）。

第四章附則

第十條 本製度自本平台頒發之日起生效。

第十一條 本平台保留不經您同意隨時修改本製度的權利，您同意受修改後的製度的約束。

第十二條 本製度的最終解釋權歸本平台所有。

附件：《用戶積分管理處罰的實施細則》

分類	具體行為	首次（扣除以下相應積分）	再次（扣除以下相應積分）	三次及以上
收、付款不規範操作	1. 賣方收取任何用戶的非平台實名賬戶的付款。	10	20
	2. 買方使用其與平台實名認證不一致的賬戶向賣方轉款。	10	20
	3. 買方向賣方非平台實名認證的賬戶進行付款。	10	20
	4. 收款方式下的賬號以及二維碼收款人姓名與訂單詳情頁展示的收款人姓名不一致。	5	10	10
	5. 賣家對買家有KYC需求，但未在訂單創建後及時明確說明，買家付款完成後，賣家以此為由不予及時放行或者拒絕成交。	5	10	10
	6. 買方配合完成KYC後，賣方不提供或提供的收款方式有誤，經買家或客服提醒後仍不配合提供正確的收款方式。	5	10	10
	7. 廣告的支付方式中出現對應地區的當地人無法使用的支付方式。如：澳大利亞地區廣告不可使用支付寶和微信收付款。平台有權直接下架此廣告，並判定廣告方是否惡意做此行為，視行為惡劣程度及配合程度扣除相應積分。	5	10	10
	8. 廣告方要求交易方使用平台支付方式列表中不支持的、交易方無法使用的支付方式。如：澳大利亞地區廣告不得要求交易方使用支付寶收付款。平台有權直接下架此廣告，並判定廣告方是否惡意做此行為，視行為惡劣程度及配合程度扣除相應積分。	5	10	10
	9. 廣告如同時支持2個或2個以上支付方式，該廣告的價格需支持所有支付方式成交，不得只支持某一個支付方式成交。平台有權直接下架此廣告，並判定廣告方是否惡意做此行為，視行為惡劣程度及配合程度扣除相應積分。	5	10	10
資金安全及賬戶異常處理	1. 平台有合理證據證明用戶直接參與或協助洗黑錢	直接凍結用戶賬戶及關聯賬號，並視情況向相關司法部門舉報。
	2. 用戶被平颱風控核實直接提幣給有洗錢嫌疑的第三方平台/個人，且無法提供合理證明	直接凍結用戶賬戶及關聯賬號，並視情況向相關司法部門舉報。
	3. 用戶明知或據合理常識判斷可推知在其他平台/社群收到的資金為黑錢的，但仍無視風險並直接將該資金流入到本平台其它用戶的賬戶	直接凍結用戶賬戶及關聯賬號，並視情況向相關司法部門舉報。
	4. 因買方打款導致交易對手方賬戶凍結	10	凍結賬戶
	5. 用戶A向付款平台，包括但不限於銀行、第三方支付機構等惡意投訴導致廣告方B支付賬戶被凍結。	直接永久禁用用戶A的法幣賬戶。若用戶A是廣告方，則另永久解除廣告方資格。幣幣賬戶可正常使用。禁用賬戶365天內，该用戶賬戶的關聯賬號不予發佈廣告。
	鄭重提示: 1).本平台不鼓勵用戶在場外的社群交易，如果用戶堅持到場外社群去交易，本平台提示用戶要對交易對手方做好基本的KYC（如視頻認證和身份證認證，判斷識別，並留存妥善保管好對方身份認證信息）,且請勿直接展示付款方式。如果因用戶未做好相關預防措施，直接致使場外來源不合法的數字資產或資金流入本平台的，本平台有權直接取消您的交易資格。
不符合交易規範的其他行為	1. 用戶私下向交易對手方索取額外費用或以各種名義變相收取紅包。	5	5	10
	2. 不尊重用戶/平台工作人員/其他廣告方，與之發生語言衝突（嘲諷、辱罵等）或有其他不文明行為的，經客服制止後仍不停止，影響火幣品牌聲譽。	5	5	10
	3. 經平台判定為用戶使用小號或者指使他人註冊小號，有故意卡單（或故意延遲支付）行為。	10	30
	4. 用戶經平颱風控判定為搶拍低價訂單行為。	10	10	20
	5. 用戶發布廣告時經平颱風控判斷為惡意改價，涉嫌釣魚行為。	10	10	20
	6. 與交易用戶協商達成一致的處理意見，不按其執行。	10	10	20
	7. 經過風控判定以及用戶舉報，廣告發布方的掛單屬於異常行為的。（例：收單數量設置上限後，單筆最小限額也設置上限，等其他風控判定的異常廣告）	10	10	20
	8. 如某條廣告處於該法幣區廣告列表前10名，該區域訂單量足夠的條件下，經平台核查確認，此廣告以不正常的嚴苛KYC流程、引導到其他廣告成交、收款賬戶無法收款或者只接受當地人不支持的支付方式付款等原因，造成3天沒有任何成交。平台有權直接下架此廣告，並判定廣告方是否惡意做此行為，視行為惡劣程度及配合程度扣除相應積分。	10	10	30
	9. 如廣告方是惡意佔位，且使用團隊小號拍單後成交，捏造成交數據。平台有權直接凍結此小號，並判定廣告方是否惡意做此行為，視行為惡劣程度及配合程度扣除大號相應積分。	10	10	20
	10. 如廣告方需要KYC，但訂單生成後30分鐘內未聯繫對手方，且不響應平台工作人員配合處理訂單。	5	10	10
	11. 平台介入申訴糾紛處理後，用戶被判定為向平台提供虛假的證明材料（包括但不限於偽造或變造的收付款證明、聊天及交易記錄、司法凍結文書、立案材料等證明文件）。	直接凍結用戶賬戶及關聯賬號，並視情況向相關司法部門舉報。
	12. 嚴禁廣告方利用本平台及其享受的權限之便利從事洗錢、走私、商業賄賂、惡意操縱市場或乾擾交易系統、其他廣告方正常交易等一切非法交易行為或不正當的活動。	如有其他廣告方或用戶向平台舉報您有此類行為，經平台查實您違反上述規定的，我們有權對您採取包括但不限於賬戶限制、凍結、解除廣告方資格、扣除保證資產、移送司法機關等多項懲處措施，並不對由此致使您或相關第三方產生的任何損失承擔任何責任。
	13. 訂單創建後，如賣家收到的金額總數和訂單詳情介面的金額不一致，且買家拒絕補齊差額：平臺將直接下架買家的所有廣告，直到解決此訂單糾紛並整改完畢後才能重新發布廣告。	20	直接永久禁用該廣告方的法幣賬戶
協助申訴處理的時間規定	1. 用戶作為買方，在打款後導致其他用戶賬戶被凍結，收到反饋後超過24小時未向用戶反饋處理結果（超時未處理，限制賬戶買入功能）。	10	10	20
	2. 用戶作為賣方，被平台判定需要取消訂單，未在訂單取消後的30分鐘內完成退款處理（超時未處理，限制賬戶買入功能）。	5	5	10
	3. 用戶作為賣方，在收款後主動向平台申訴需要取消訂單，未能在訂單取消後的10分鐘內完成退款操作（超時未處理，限制賬戶買入功能）。	5	5	10
	4. 用戶作為賣方，買方轉賬完成後，訂單超時取消，未在訂單取消後的60分鐘內完成退款操作（超時未處理，限制賬戶買入功能）。	5	5	5
	5. 用戶作為賣方，收到非實名打款，未在收款後的24小時內完成退款操作（超時未處理，限制賬戶買入功能）。	5	5	10
	6. 用戶有在線廣告的情況下，客服介入訂單申訴時30分鐘內採取任何方式均無法與之取得聯繫。用戶無在線廣告的情況下，客服介入訂單申訴的時間在每日9:00-22:00內，2小時內採取任何方式均無法與之取得聯繫。	10	10	30